Software zur Überprüfung der regelmäßigen Lastschriften

[goholger]

Schon länger "quält" mich die Idee, dass es doch eine Software geben müßte, mit der man die regelmäßigen Lastschriften automatisch durch Import der Buchungen aus einem Onlinebankingprogramm kontrollieren können müßte. Eine solche Software wäre ja prinzipiell für jeden Girokontoinhaber interessant und für einen Betreuer um das 10- bis 50-fache interessanter. Bislang bin ich aber nicht fündig geworden. Auch bei den großen Onlinebankingprogrammen (wo das m.E. naheliegend wäre) habe ich eine solche Funktion noch nicht gefunden.

Es geht mir dabei um eine Art "automatisierter OK-Haken". Das heißt: neue Buchungen für den Monat Februar kommen rein. Aufgrund von hinterlegten Lastschriften oder auch anderen wiederkehrender Ausgaben (oder auch Einnahmen) gleicht das Programm ab:
- Zahlungsempfänger (z.B. Name des Energieversorgers oder Vermieters oder Telekommunikationsunternehmens)
- Datum (Turnus), z.B. 10. jeden Monat oder alle 2 / 3 / 6 / 12 Monate
- ggf. auch noch Zahlungsgrund (in Zeiten von SEPA bietet sich die Mandatsreferenz-Nr. an und/oder ein Teil des Verwendungszweckes)
- Betragshöhe (entweder fix z.B. bei Miete, oder mit definierbaren Toleranzen z.B. bei Telefonrechnung)

Der Vorteil: man liest alle Buchungen eines Zeitraums ein und nach der automatischen Prüfung (die im Zweifelsfall lieber eine Buchung als nicht OK zur manuellen Prüfung stehen lässt) kann man dann die noch nicht als OK gemarkierten Buchungen manuell auf OK setzen. Dadurch würde man einen hohen Grad an Sicherheit erlangen, ohne bei jeder einzelnen Buchung den Betrag und den Turnus raussuchen zu müssen.

Wie kann man sich sonst sicher sein, dass keine unrechtmäßigen oder irrtümlichen Lastschriften passieren? Kürzlich hatte ich z.B. eine Lastschrift anstelle einer Überweisung (Firma hat falschrum gebucht - Soll und Haben vertauscht!).

Wie kontrollieren die anderen Forumsteilnehmer die Ausgaben (und ggf. die Einnahmen) in Bezug auf Turnus und Betrag?

[Imre Holocher]

Moin moin

Zitat von goholger

Schon länger "quält" mich die Idee, dass es doch eine Software geben müßte, mit der man die regelmäßigen Lastschriften automatisch durch Import der Buchungen aus einem Onlinebankingprogramm kontrollieren können müßte. Eine solche Software wäre ja prinzipiell für jeden Girokontoinhaber interessant und für einen Betreuer um das 10- bis 50-fache interessanter. Bislang bin ich aber nicht fündig geworden. Auch bei den großen Onlinebankingprogrammen (wo das m.E. naheliegend wäre) habe ich eine solche Funktion noch nicht gefunden.

Wäre schon klasse, so ein Programm. Es wäre aber auch noch besser, wenn es seine eigenen Fehler selber finden und zu allem Überfluss auch noch die Haftung für die nicht gefundenen Fehler übernehmen würde. Ich glaube das Programm gibt es nicht.

Zitat von goholger

Es geht mir dabei um eine Art "automatisierter OK-Haken". Das heißt: neue Buchungen für den Monat Februar kommen rein. Aufgrund von hinterlegten Lastschriften oder auch anderen wiederkehrender Ausgaben (oder auch Einnahmen) gleicht das Programm ab:
- Zahlungsempfänger (z.B. Name des Energieversorgers oder Vermieters oder Telekommunikationsunternehmens)
- Datum (Turnus), z.B. 10. jeden Monat oder alle 2 / 3 / 6 / 12 Monate
- ggf. auch noch Zahlungsgrund (in Zeiten von SEPA bietet sich die Mandatsreferenz-Nr. an und/oder ein Teil des Verwendungszweckes)
- Betragshöhe (entweder fix z.B. bei Miete, oder mit definierbaren Toleranzen z.B. bei Telefonrechnung)

Wäre schön, aber:
Wenn Du z.B. mal die Kontoauszüge genauer liest, dann wirst Du feststellen, dass die Buchungskommentare sich üblicherweise immer leicht unterscheiden (auch bei Dauerlastschriften) - und das sogar anStellen, die immer gleich bleiben müßten. Da hast Du dann Serien von Fehlermeldungen, die Enten sind - und Arbeit verursachen statt einsparen.

Zitat von goholger

Der Vorteil: man liest alle Buchungen eines Zeitraums ein und nach der automatischen Prüfung (die im Zweifelsfall lieber eine Buchung als nicht OK zur manuellen Prüfung stehen lässt) kann man dann die noch nicht als OK gemarkierten Buchungen manuell auf OK setzen. Dadurch würde man einen hohen Grad an Sicherheit erlangen, ohne bei jeder einzelnen Buchung den Betrag und den Turnus raussuchen zu müssen.

Genau erkannt: Hier fängt die Arbeit an.

Zitat von goholger

Wie kann man sich sonst sicher sein, dass keine unrechtmäßigen oder irrtümlichen Lastschriften passieren? Kürzlich hatte ich z.B. eine Lastschrift anstelle einer Überweisung (Firma hat falschrum gebucht - Soll und Haben vertauscht!).

Genau dafür bist DU da. Spätestens wenn Du Dich sogar bei solchen Spezialsachen auf ein Programm verlassen willst, fällst Du auf die Nase.

Zitat von goholger

Wie kontrollieren die anderen Forumsteilnehmer die Ausgaben (und ggf. die Einnahmen) in Bezug auf Turnus und Betrag?

Auge drauf & Hirn eingeschaltet. Etwas Fitness in Bezug auf den Umgang mit dem Geldverwaltungsprogramm und die Kontrolle ist schnell erledigt.
Davon abgesehen ist der eigene Blick auf die Konten auch dafür gut, um Tendenzen zu erkennen: Wie lange reicht das Geld? werden Reserven gebildet? Wann ist Pleite? Paßt der Haushaltsplan oder wo muss korrigiert werden? Hat der Betreute mal wieder eine Palette Wein bestellt und abbuchen lassen etc...?
Bei solchen Sache hilft mir nur das Programm, das ich selber in meinem Kopf habe. Das geht nicht automatisiert - und schon gar nicht mit "Programmhaftung".
Ein bisschen Arbeit und Spaß muss doch auch für uns Betreuer noch drin sein, oder? Die reine (Konto-)Verwaltung können wir schließlich delegieren.

MfG

Imre